Cel zasadniczy:
- Zaoferowanie przedsiębiorstwom wsparcia przy restrukturyzacji zobowiązań bankowych, która pozwoli przywrócić równowagę finansową spółki oraz powrócić na ścieżkę wzrostu
Zakres usług:
- Diagnoza sytuacji finansowej klienta pod kątem możliwości obsługi długu oraz diagnoza struktury finansowania
- Aktualizacja i weryfikacja biznes planu i modelu finansowego ze szczególnym naciskiem na uwiarygodnienie cash flow, weryfikację projekcji finansowych, przygotowanie scenariuszy restrukturyzacyjnych oraz dopasowanie modelu do potrzeb instytucji finansujących;
- Określenie zapotrzebowania finansowego na bieżącą działalność klienta;
- Przegląd zobowiązań dłużnych pod kątem określenia pozycji negocjacyjnej każdego wierzyciela oraz określenie stopnia zabezpieczenia długu;
- Prowadzenie negocjacji z wierzycielami i wypracowanie konsensu wśród wierzycieli co do ścieżki restrukturyzacji zadłużenia;
- Wdrożenie wybranej strategii restrukturyzacji.
BAAK czynnie wspiera postępowania układowe
BAAK pomaga w powstrzymaniu procesu upadłości przedsiębiorstwa poprzez rozpoczęcie działań restrukturyzacyjnych na wczesnym etapie identyfikacji zagrożeń.
W oparciu o diagnozę sytuacji finansowej przedsiębiorstwa, BAAK przygotowuje kilka wariantów restrukturyzacji i prowadzi negocjacje z bankami
- Podpisanie umowy standstill
- Diagnoza sytuacji finansowej
- Weryfikacja i aktualizacja biznes planu
- Analiza pozycji każdego wierzyciela i jego zabezpieczeń oraz przygotowanie strategii negocjacji
- Organizacja harmonogramu rozmów i negocjacji
- Opracowanie i przedstawienie kilku wariantów restrukturyzacji klientowi i wierzycielom, zakładających zarówno redukcję zadłużenia jak i dodatkowe finansowanie
- Koordynacja rozmów i negocjacji między głównymi wierzycielami a klientem
- Wypracowanie konsensu wśród wierzycieli co do ścieżki restrukturyacji zadłużenia
- Wdrożenie wybranej strategii restrukturyzacji poprzez osiągnięcie zobowiązań wierzycieli w postaci decyzji komitetów kredytowych lub decyzji zarządów
- Podpisanie umów restrukturyzacyjnych